جدول المحتوى
يحتاج الكثير من الأشخاص إلى التعرف على الفرق بين اوراق القبض وشيكات تحت التحصيل خاصًة أن تلك الأنواع تعد واحدة من الأدوات المستخدمة بواسطة الأفراد والشركات من أجل إدارة التدفقات النقدية والتعامل مع كافة المستحقات وكذلك الديون.
وخلال مقالنا اليوم المقدم من سكاي سوفت الخوارزمي نستعرض معكم كل ما تريدون معرفته حول الفرق بين اوراق القبض وشيكات تحت التحصيل بالإضافة إلى مجموعة من البرامج التي يمكن الحصول عليها من خلالنا بأفضل خطة أسعار.
الفرق بين اوراق القبض وشيكات تحت التحصيل
يتمثل الفرق بين اوراق القبض وشيكات تحت التحصيل في الآتي :-
التعريف
أولى العناصر التي تشكل الفرق بين اوراق القبض وشيكات تحت التحصيل التعريف الخاص بكلًا منهما حيث وجدنا ما يلي :-
أوراق القبض
هي الوثيقة المالية التي يتم إصدارها بواسطة المدين (الشخص أو الشركة) تُفيد بوجود دين مستحق للدائن (الشخص أو الشركة الأخرى) وتحتوي هذه الورقة على وعد كتابي بدفع مبلغ محدد في تاريخ مستقبلي معين، وعادة ما تكون مصحوبة بفائدة وتُستخدم أوراق القبض في المعاملات التجارية الكبيرة أو عندما يكون هناك حاجة لتأكيد أكثر رسمية للدين.
شيكات تحت التحصيل
هي شيكات يتم استلامها من العملاء أو الأطراف الأخرى كوسيلة دفع، ولكنها لم تُحصل بعد من البنك. بمعنى آخر، هي شيكات لم يتم صرفها أو إيداعها في الحساب البنكي بعد وتُعتبر شيكات تحت التحصيل أداة دفع مؤقتة حتى يتم تحصيلها وتحويلها إلى نقد.
الاستخدامات العملية
ثاني العوامل التي تشكل الفرق بين اوراق القبض وشيكات تحت التحصيل هي الاستخدامات العملية وتشمل ما يلي :-
أوراق القبض
تُستخدم عادة في المعاملات التجارية الكبيرة، مثل بيع الأصول الثابتة أو تقديم قروض بين الشركات وللتوضيح أكثر على سبيل المثال، عندما تبيع شركة آلة إلى شركة أخرى، قد توافق الشركة المشترية على إصدار ورقة قبض كوعد بدفع المبلغ لاحقًا.
شيكات تحت التحصيل
تُستخدم كوسيلة دفع فورية ولكنها غير نقدية. على سبيل المثال، عندما يقدم عميل شيكًا لشركة مقابل خدمات تم تقديمها، وتعتبر الشركة هذا الشيك تحت التحصيل حتى يتم إيداعه في البنك وتحويله إلى نقد.
المعالجة المحاسبية
من بين الأمور الأخرى التي توضح الفرق بين اوراق القبض وشيكات تحت التحصيل المعالجة الحسابية حيث يكمن جوهر الفرق بينهما في الآتي :-
أوراق القبض
تُسجل أوراق القبض كأصل في الميزانية العمومية تحت بند “أوراق القبض” وإذا كانت الفترة طويلة الأجل، يتم تصنيفها كأصل غير متداول. وعند استحقاقها، يتم تحويل المبلغ إلى النقدية.
شيكات تحت التحصيل
تُسجل شيكات تحت التحصيل كأصل متداول في الميزانية العمومية تحت بند “شيكات تحت التحصيل” أو “نقدية في الطريق” وبمجرد تحصيل الشيك، يتم تحويله إلى النقدية.
المخاطر والإدارة
المخاطر المالية تعد واحدة من أبرز العوامل التي توضح الفرق بين اوراق القبض وشيكات تحت التحصيل كالآتي :-
أوراق القبض
تتميز بدرجة أعلى من الأمان إذا كانت مصحوبة بضمانات أو إذا كان المدين موثوقًا به ومع ذلك، قد تواجه الشركات مخاطر عدم السداد إذا تعثر المدين.
شيكات تحت التحصيل
تعتبر أكثر خطورة من حيث احتمال عدم التحصيل، خاصة إذا كان الشيك غير مغطى برصيد كافٍ في حساب العميل. لذلك، يجب على الشركات التحقق من مصداقية الشيكات قبل قبولها.
تواصل معنا الآن لتحصل على عرض سعر خاص بك لاقتناء افضل برنامج المحاسبة في المملكة العربية السعودية من سكاي سوفت
مميزات استخدام أوراق القبض في الشركات والمؤسسات
يوجد بعض المميزات التي تصب في مصلحة الشركات عند استخدام اوراق القبض وهي التي تأتي وفق ما يلي :-
ضمان حقوق الدائنين بشكل قانوني: أوراق القبض تُعتبر وثيقة قانونية ملزمة للطرف المدين، الأمر الذي يمنح الدائن (الشركة) ضمانًا أكبر في حالة عدم السداد ويمكن استخدامها كدليل في المحكمة إذا لزم الأمر.
تحسين التدفقات النقدية: تسمح أوراق القبض للشركات بتأجيل استلام المبالغ النقدية إلى تاريخ استحقاق محدد، وهو ما يساعد في إدارة التدفقات النقدية بشكل أفضل، خاصة إذا كانت الشركة تعتمد على سياسة البيع بالآجل.
إمكانية تحصيل الفوائد: غالبًا ما تكون أوراق القبض مصحوبة بفائدة، وهو ما يعني أن الشركة يمكنها تحقيق عائد إضافي على المبالغ المستحقة لديها.
تعزيز العلاقات التجارية: تسمح أوراق القبض للشركات بمنح العملاء أو الشركات الأخرى فترة سماح للسداد، وهي الأمور التي تعزز الثقة وتحسن العلاقات التجارية.
تصنيفها كأصل في الميزانية العمومية: تُعتبر أوراق القبض أصولًا مالية يمكن للشركة استخدامها لتحسين مظهرها المالي، خاصة عند الحاجة إلى تقديم تقارير مالية قوية.
المرونة في المدة: يمكن أن تكون أوراق القبض قصيرة الأجل أو طويلة الأجل، وهو الأمر الذي يتيح للشركات اختيار الفترة الزمنية التي تناسب احتياجاتها المالية.
مميزات استخدام شيكات تحت التحصيل في الشركات والمؤسسات
أما فيما يخص المميزات الخاصة باستخدام شيكات تحت التحصيل في الشركات والمؤسسات فإنها تتمثل فيما يلي :-
تسهيل عملية الدفع: شيكات تحت التحصيل تُعتبر وسيلة دفع سريعة ومقبولة في معظم المعاملات التجارية، الأمر الذي بدوره يسهل على العملاء تسديد مستحقاتهم دون الحاجة إلى تحويلات نقدية فورية.
تقليل التعامل النقدي: استخدام الشيكات يقلل من الحاجة إلى التعامل بالنقد، وهو ما يحد من مخاطر السرقة أو الفقدان.
إثبات عملية الدفع: الشيكات تُعتبر وثيقة دفع يمكن الرجوع إليها في حالة وجود أي نزاعات أو أخطاء، وهو الأمر الذي يصب في مصلحة توفير طبقة إضافية من الأمان للشركة.
تحسين إدارة السيولة: على الرغم من أن الشيكات تكون تحت التحصيل، إلا أنها تُسجل كأصل في الميزانية العمومية، الأمر الذي يساعد الشركة على تتبع المستحقات وتوقع التدفقات النقدية المستقبلية.
المرونة في التحصيل: يمكن للشركة اختيار الوقت المناسب لتحصيل الشيكات، وهو الأمر الذي يتيح لها إدارة سيولتها بشكل أكثر فعالية.
تقليل مخاطر الائتمان: مقارنة بالبيع بالآجل، تعتبر الشيكات أكثر أمانًا لأنها تمثل وعدًا بالدفع من البنك، وليس فقط من العميل.
برامج سكاي سوفت الخوارزمي
يوفر سكاي سوفت الخوارزمي مجموعة متنوعة من أفضل البرامج وهي التي تأتي وفق ما يلي :-
يُعد برنامج الخوارزمي للمحاسبة والمخازن من إنتاج سكاي سوفت أحد أبرز الحلول البرمجية المتخصصة في إدارة العمليات المالية المتعلقة بالمخزون حيث يتميز البرنامج بتقديم حلول مبتكرة تلبي احتياجات الشركات بكافة أحجامها، الأمر الذي يجعله الخيار الأمثل للشركات التي تسعى لتحقيق الكفاءة والتميز في إدارة أعمالها.
يعد بمثابة الأداة المتكاملة التي تُعنى بإدارة العمليات الإدارية والمالية بكفاءة عالية ويتميز بدورة مستندية متكاملة تُسهّل المهام اليومية، إلى جانب ميزاته المتقدمة مثل إنشاء سندات خاصة بكل فرع، الأمر الذي يعزز الفصل بين العمليات المالية والإدارية ويدعم إدارة متعددة الفروع بسلاسة.
يعد الحل الأمثل لإدارة عمليات البيع والشراء في المتاجر والسوبر ماركت حيث يتميز بواجهة مستخدم بسيطة وسريعة، مع دعم قراءة الباركود بكل سلاسة، بالإضافة إلى تكامله مع أنظمة نقاط البيع (POS)، وهو الأمر الذي يضمن إتمام المعاملات بدقة وسرعة فائقة.
وصلنا الآن لنهاية المقالة التي تم خلالها استعراض شرح مفصل لتوضيح الفرق بين اوراق القبض وشيكات تحت التحصيل ويمكن القول إن أوراق القبض وشيكات تحت التحصيل تخدم أغراضًا مختلفة في إدارة المال والأعمال وفهم الفروق بينهما يساعد في اتخاذ قرارات مالية أكثر استنارة وإدارة أفضل للتدفقات النقدية.
اقرأ ايضًا : ماهي خدمات الحوسبة السحابية ؟.. دليلك الشامل لفهم الأنواع والمزايا والاستخدامات
